Pieniądze po zmarłym członku rodziny – jak je odzyskać?
Wiele osób nie wie, że środki zgromadzone na koncie emerytalnym zmarłego nie przepadają. Co więcej – to często konkretne pieniądze, które mogą trafić do rodziny. Trzeba jednak wykonać jeden ważny krok: złożyć wniosek.
Środki zapisane na koncie lub subkoncie w Zakład Ubezpieczeń Społecznych oraz w OFE podlegają dziedziczeniu. ZUS nie wypłaca ich automatycznie – ale rodzina ma prawo je odzyskać. Te środki nie przepadają, więc nawet w przypadku śmierci, która nastąpiła wiele lat temu – można się ubiegać o ich odzyskanie.
Prawo do środków mają:
- współmałżonek,
- dzieci,
- inne osoby wskazane przez zmarłego (tzw. osoby uposażone).
Jeśli zmarły wskazał konkretne osoby, pieniądze trafiają do nich zgodnie z tą dyspozycją. Jeśli nie wskazał nikogo, środki wchodzą do masy spadkowej i są dziedziczone na zasadach ogólnych (jak inne składniki majątku). Co ważne, jeśli zmarły osiągnął wiek emerytalny, środki z OFE są już na subkoncie w ZUS. Wtedy wszystko załatwia się w ZUS. Natomiast jeżeli zmarły był jeszcze przed emeryturą – procedura może zacząć się w OFE, a następnie ZUS dokonuje dalszego podziału.
Pamiętajmy: wystarczy wniosek, który można złożyć samemu. Nie trzeba korzystać z pośredników ani płacić żadnych opłat. Informujemy, jak krok po kroku to zrobić:
- Ustal, czy masz prawo do środków (spadkobierca, małżonek, osoba wskazana przez zmarłego).
- Przygotuj dokumenty spadkowe: prawomocne postanowienie sądu o nabyciu spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia sporządzony przez notariusza.
- Złóż wniosek w ZUS – osobiście, listownie lub przez Platformę Usług Elektronicznych ZUS. ZUS w Otwocku mieści się przy ul. Józefa Poniatowskiego 17.
- Poczekaj na decyzję. ZUS ma do 3 miesięcy na podział i wypłatę środków.
Wiemy, że po stracie bliskiej osoby trudno zajmować się formalnościami. Warto jednak pamiętać, że te środki należą się rodzinie i mogą realnie pomóc w codziennych wydatkach. Jeśli potrzebujesz pomocy lub informacji, pracownicy ZUS zapraszają do kontaktu: tel. 22 560 16 00.
